La complémentaire santé est souvent perçue comme une simple formalité, souscrite par défaut lors d’une embauche ou choisie rapidement sans réelle analyse des besoins. Pourtant, en 2026, se contenter d’un contrat santé standard expose de nombreux assurés à des restes à charge importants et à une prot
En 2026, la question de la diversification de l’épargne reste plus que jamais d’actualité. Dans un environnement marqué par l’instabilité économique, l’évolution rapide des marchés financiers, les incertitudes géopolitiques et les changements réguliers de la fiscalité, concentrer son épargne sur un
L’Impôt sur la Fortune Immobilière, plus connu sous le nom d’IFI, concerne aujourd’hui de nombreux contribuables disposant d’un patrimoine immobilier conséquent. Dès lors que la valeur nette de vos biens immobiliers dépasse 1,3 million d’euros, vous êtes susceptible d’y être assujetti. Contrairement
Être chef d’entreprise, c’est souvent accepter une part de risque importante. Pourtant, un sujet reste encore trop souvent négligé : la protection de la famille en cas d’accident de la vie. Contrairement aux salariés, les dirigeants et indépendants bénéficient généralement d’une couverture sociale p
Depuis la réforme de l’épargne retraite, le Plan d’Épargne Retraite s’est imposé comme un outil incontournable pour préparer des revenus complémentaires à long terme. Mais une question revient souvent chez les dirigeants et les indépendants : faut-il privilégier un PER individuel ou un PER d’entrepr
Lille Expert – Philippe Charles GilletÀ l’occasion de l’ouverture de votre nouvelle agence, profitez d’avantages exclusifs sur vos solutions de protection et d’épargne.🏥 Assurance Santé🎁 Carte cadeau Amazon ou Carrefour de 50 €✔ Offre cumulable avec la promotion nationale Allianz 2 mois gratuits📅 Of
La transmission d’entreprise est l’un des moments les plus stratégiques dans la vie d’un dirigeant. Pourtant, elle reste encore trop souvent abordée tardivement, dans l’urgence ou sans réelle vision globale. Résultat : des conséquences fiscales lourdes, des tensions familiales et parfois même la mis
Un risque largement sous-estimé par les dirigeantsUn accident, une maladie, un burn-out…Personne n’est à l’abri d’un arrêt de travail, surtout quand on est dirigeant.Pourtant, les conséquences financières sont souvent mal anticipées.Contrairement aux salariés, la protection sociale du dirigeant est
Pourquoi l’assurance-vie reste incontournableUne souplesse uniqueL’assurance-vie s’adapte à tous les objectifs patrimoniaux :constitution d’une épargne long termepréparation de la retraitecomplément de revenustransmission du patrimoineoptimisation de la fiscalitéVersements libres ou programmés, rach
❌ Faux… et cette idée reçue a la vie dureBeaucoup de personnes pensent encore que faire appel à un conseiller patrimonial est réservé à une élite : chefs d’entreprise, cadres dirigeants ou détenteurs d’un patrimoine important.Cette croyance empêche pourtant des milliers de Français de structurer leu
Qu’est-ce que le pacte Dutreuil ?Le pacte Dutreuil est un dispositif fiscal permettant de bénéficier d’une exonération de 75 % de la valeur d’une entreprise ou de titres transmis, sous conditions strictes de conservation et de direction.Objectif du pacte Dutreuil dans la transmission d’entrepriseLe
Un accident, une maladie, un burn-out…Personne n’est à l’abri d’un arrêt de travail, pas même le dirigeant.Pourtant, les conséquences financières sont souvent sous-estimées, voire ignorées.La réalité est simple : quand le dirigeant s’arrête, l’entreprise – elle – continue à tourner… et à payer.Des d
Une réalité souvent sous-estimée par les dirigeantsBeaucoup de dirigeants pensent que leur retraite obligatoire leur permettra de maintenir leur niveau de vie.En réalité, le décalage entre revenus d’activité et pension future est souvent bien plus important qu’imaginé.Quel montant réel pour la retra
Qu’est-ce que le démembrement de la clause bénéficiaire en assurance-vie ?Le démembrement de la clause bénéficiaire en assurance-vie consiste à répartir les droits sur le capital décès entre deux catégories de bénéficiaires :l’usufruitier, qui perçoit les revenus ou dispose librement des fonds, le n
À compter du 1er janvier 2026, le taux de rémunération du Plan d’Épargne-Logement (PEL) s’établit officiellement à 2 % pour tous les PEL ouverts à partir de cette date.Parallèlement, le taux du prêt épargne-logement accordé dans le cadre de ce plan est fixé à 3,20 %.Ces dispositions sont précisées d
En 2026, je serais plus que jamais à vos côté de A à Z !
Le PER Assurance croisé est une stratégie patrimoniale utilisée par les couples mariés ou pacsés soumis à une tranche marginale d’imposition (TMI) élevée, souhaitant à la fois réduire leur impôt, protéger le conjoint survivant et optimiser la transmission en cas de décès avant la retraite.Souvent pr
La retraite, un enjeu patrimonial majeur en 2025La retraite est devenue l’un des sujets patrimoniaux les plus sensibles pour les Français. Vieillissement de la population, incertitudes législatives, évolution des carrières professionnelles : autant de facteurs qui rendent la préparation de la retrai
Le taux passe officiellement à 25 % avec le décret du 1er octobre 2025La réduction d’impôt au titre de la souscription de FCPI, aussi appelée dispositif IR-PME, connaît une évolution majeure. Initialement relevé de 18 % à 25 %, ce taux majoré vient d’être officiellement validé par le décret n° 2025-
Dès ce mardi 16 décembre 2025, 9h30, j’aurais le plaisir de vous accueillir au sein de votre nouvelle agence Allianz Lille Expert Bourse : 40 place du Théâtre, Bureau 309 à LilleN’hésitez pas à nous rendre visite pour un bilan prévoyance & retraite.C’est sans engagement et 100 % gratuit if(windo
