❌ Faux… et cette idée reçue a la vie dure
Beaucoup de personnes pensent encore que faire appel à un conseiller patrimonial est réservé à une élite : chefs d’entreprise, cadres dirigeants ou détenteurs d’un patrimoine important.
Cette croyance empêche pourtant des milliers de Français de structurer leur épargne, de se protéger efficacement et de préparer l’avenir sereinement.
👉 La réalité est toute autre.
Chez Allianz – Philippe Charles Gillet, le conseil patrimonial est accessible dès 5 000 €, dans les Hauts-de-France, et s’adresse à tous.
Ce sont les petits ruisseaux qui forment les grandes rivières.
Le conseil patrimonial : bien plus qu’un simple placement
Le rôle d’un conseiller patrimonial ne se limite pas à proposer un produit financier.
Il s’agit d’un accompagnement global, qui prend en compte :
- votre situation personnelle et familiale
- vos revenus et votre capacité d’épargne
- vos projets (court, moyen et long terme)
- votre sensibilité au risque
- votre besoin de protection et de prévoyance
Le conseil patrimonial concerne donc tout le monde :
- jeunes actifs
- familles
- salariés
- indépendants
- personnes en phase de constitution de patrimoine
Pourquoi commencer tôt, même avec 5000 € ?
Attendre “d’avoir plus” est l’une des erreurs les plus fréquentes.
En réalité, le temps est votre meilleur allié.
✔️ Effet de capitalisation
Même avec un montant modeste, une stratégie bien construite permet :
- de lisser les efforts d’épargne
- de bénéficier du temps long
- de réduire le risque par une allocation progressive
✔️ Discipline financière
Démarrer tôt permet de :
- mettre en place de bonnes habitudes
- structurer son patrimoine pas à pas
- éviter les décisions précipitées plus tard
Une approche globale : épargne, retraite et prévoyance
Chez Allianz Philippe Charles Gillet, le conseil ne se limite pas à l’investissement.
🔹 Épargne & investissement
- assurance-vie
- solutions d’investissement progressives
- diversification adaptée à votre profil
🔹 Retraite
- préparation complémentaire
- anticipation de la baisse de revenus
- solutions évolutives dans le temps
🔹 Prévoyance
- protection de la famille
- maintien de revenus en cas d’accident ou d’arrêt de travail
- sécurisation du projet de vie
👉 Construire un patrimoine sans se protéger n’a pas de sens.
La prévoyance est un pilier essentiel du conseil patrimonial.
Un accompagnement accessible dans les Hauts-de-France
Être accompagné par un conseiller patrimonial local présente de vrais avantages :
- proximité
- disponibilité
- compréhension du tissu économique régional
- suivi dans la durée
Implanté dans les Hauts-de-France, Philippe Charles Gillet, agent général Allianz, propose un accompagnement personnalisé, humain et pédagogique.
Transparence et cadre réglementaire : une priorité
Le conseil patrimonial est une activité strictement encadrée.
Conformément aux exigences de l’AMF et de l’ACPR :
- le conseil est délivré après analyse de votre situation
- les solutions proposées sont adaptées à votre profil
- aucune promesse de rendement n’est formulée
- les décisions finales vous appartiennent
Les informations fournies ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé au sens réglementaire. Chaque situation fait l’objet d’une étude individuelle.
Le mythe du “conseiller réservé aux riches” doit tomber
En réalité :
- ❌ ce n’est pas le montant qui compte
- ✔️ c’est la stratégie, la régularité et l’accompagnement
Avec 5 000 €, il est déjà possible de :
- poser les bases d’un patrimoine
- se protéger efficacement
- préparer l’avenir intelligemment
Passez à l’action dès aujourd’hui
Vous vous reconnaissez dans cette situation ?
Vous pensez qu’il est temps de prendre en main votre avenir financier, sans jargon ni pression ?
👉 Contactez-moi dès aujourd’hui pour un premier échange.
Ensemble, nous construirons une stratégie adaptée, accessible et évolutive, en toute transparence.